远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。
产品特点
1、币种
我行办理远期结售汇交易的币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳元、加元、瑞士法郎、新加坡元等我行可在境外清算的九个币种。
2、期限
我行办理远期结售汇交易的期限包括固定期限交易或择期交易。固定期限的远期交易是指交割日为未来某一确定日的远期交易，目前分为7天、20天、1个月…12个月共14个档次和不规则期限。择期交易则是指约定的交割期限为未来某一时段，客户可在此时段之内选择一个确定的交割日。
对于远期结售汇交易可展期，展期交易也可以选择固定期限的远期交易或择期交易。
3、特别提示
我行还特别为有1年期以上结售汇需求的客户提供超远期结售汇服务。
服务对象
在中华人民共和国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构，包括外商投资企业等。
为您提供便利
1、帮助客户实现外币与人民币的转换、满足对外支付和国内支付的需要。
2、客户在从事经济活动中，因国际外汇市场波动面临着未来的外汇收入或支出不确定的汇率风险，远期结售汇可以帮助客户规避汇率风险，锁定未来时点的交易成本或收益。
业务流程
1、开户
符合《结汇、售汇及付汇管理规定》的境内企事业单位、机关、社会团体持有效单据均可办理远期结售汇业务，但须在我行开立外汇账户、人民币账户。
2、签订《远期结售汇总协议》
客户须与我行签订《远期结售汇总协议》，提供有权签字人签样、印模及经办人授权书。
3、委托
逐笔填写《远期结售汇申请书》，说明委托的币种、金额、期限等要素。
4、缴纳保证金
客户须向我行缴纳保证金，人民币或外币均可，保证金起始金额为远期交易金额的2.5%，根据期限的长短保证金比例将相应上浮；也可同比例扣减交易类授信额度。
5、 成交
我行审核客户提交的相关资料，确认无误后，按当日远期结售汇汇率与客户签订远期合同，并向客户提供交易确认书。
6、 交割
在远期合同到期日，客户向我行提交要求的有效单据，并将外汇收入或购汇人民币划入我行指定账户。我行将相应的人民币资金或外汇划入客户指定账户。
1、汇率风险
我行远期结售汇实行一日多价，人民币对外币的汇率波动导致一天之内兑换外国货币所需或所得的人民币数量有所不同。
2、 违约风险
以保证金进行远期结售汇交易的客户，我行将对未到期头寸进行重估，当保证金（重估损失）超过客户已提交的交易担保额的80%时，客户需补足担保或抵扣交易类授信额度，否则未到期交易将被强制平仓，客户要承担由此带来的损失。
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